VT ETF是什麼? 績效好嗎? 怎麼買? 低成本入手全球股票市場！完整解析Vanguard VT ETF的投資潛力與風險

既然有投資台灣前50大的公司的ETF，有沒有投資全球大型企業公司的ETF呢?

有的!

如果想要投資全球，你可以選擇代號為 VT 的 ETF。買這檔基本上你叫得出名字的大型企業都在裡面哦!

VT是投資全世界股票的ETF，由Vanguard先鋒集團推出，投資地區包含：美國、日本、英國甚至更多國家！

VT的核心價值：它是一個被動式投資的指數基金，讓你一次性投資就能參與全球主要市場，包含美國、日本、英國等經濟體，有效分散投資風險，降低單一市場波動帶來的衝擊。

VT的優勢在於其全球分散投資的策略，讓你的投資組合不會過度依賴單一國家或產業的表現。

接下來，我們將更深入地探討VT的優勢、潛在風險以及適合哪些投資者，幫助你評估VT是否符合你的投資目標。

VT ETF介紹 : Vanguard全世界股票 ETF

• 股票代號 : VT
• 交易地點 : 美國交易所
• ETF 全名 : Vanguard全世界股票 ETF
• 追蹤指數 : 富時全球股市指數 FTSE Global All Cap Index
• 成立日期 : 2008 年 06 月 24 日
• 發行公司 : 先鋒領航 Vanguard (全球最大ETF發行商)
• 最新年度總費用 : 0.06 % (2025.02.28)

VT ETF是由全球知名的資產管理公司 Vanguard（先鋒集團）於2008年6月24日推出的。Vanguard 以其低成本、多元化的投資策略而聞名，VT ETF 正是其被動式投資理念的完美體現。

簡單來說，VT ETF 追蹤的是 富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）。這個指數涵蓋了全球範圍內的大、中、小型公司，因此VT ETF 也就間接投資了這些公司的股票。

那麼，VT ETF 具體投資了哪些國家呢？答案幾乎是所有主要的股票市場。除了大家熟知的美國，VT ETF 還廣泛投資於日本、英國、瑞士、加拿大、法國、德國、澳洲等已開發國家，以及新興市場如台灣。這意味著，透過購買VT ETF，您就能夠一次性地投資於全球數千家公司，真正實現了投資全世界的目標。

為了更具體地說明 VT ETF 的投資範圍，我們可以看看它的一些主要成分股。這些成分股都是全球各個行業的領頭羊，例如：

• 科技巨頭： 蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon)、META (原 Facebook)、谷歌 (Google)
• 半導體產業： 台積電 (TSMC)
• 其他產業龍頭： 各國的知名企業

這些公司不僅在各自的領域內具有舉足輕重的地位，也代表了全球經濟的發展趨勢。截至2025年4月，美國股票約佔VT ETF資產的65%。透過持有 VT ETF，您就等於間接持有這些公司的股份，分享它們的成長紅利。

值得一提的是，VT ETF 的費用率（Expense Ratio）非常低，僅為0.06%（截至2025年2月28日）。這意味著，您每投資 10,000 美元，每年僅需支付 6 美元的管理費用，這使得 VT ETF 成為成本效益極高的投資選擇。

截至2025年5月31日，VT ETF 的總資產管理規模 (AUM) 達到約 457 億美元，顯示其廣受投資者歡迎。

VT  ETF 成分股/產業/前十大持股

VT 追蹤指數與編制方式

VT  ETF 追蹤「FTSE Global All Cap Index指數」，指數包含了美國、美國以外的已開發市場、新興市場，讓你用一檔ETF就能投資全世界。

FTSE Global All Cap Index指數為「市值加權指數（market-capitalisation weighted index）」，涵蓋全球市場大、中、小型股之報酬表現。

想要了解詳細的編制採樣方式，可以參考富時官網說明 。

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VT 國家配置占比

VT ETF旨在追蹤全球股市的表現，因此其投資組合也反映了全球各個國家和地區的經濟發展狀況。 截至目前，VT ETF在不同國家和地區的資產配置比重如下：

• 美國：約佔60.19%
• 日本：約佔7.24%
• 加拿大：約佔3.79%
• 法國：約佔2.71%
• 印度：約佔2.61%
• 英國：約佔2.46%
• 瑞士：約佔2.37%
• 德國：約佔2.35%
• 香港：約佔2.30%
• 澳洲：約佔2.20%

從以上數據可以看出，VT ETF的投資重點仍然集中在美國市場，這與美國在全球經濟中的領先地位相符。

然而，VT ETF也配置了相當比例的資產於其他已開發國家和新興市場，以實現更廣泛的全球分散。投資者應留意各國家/地區的經濟和政治風險，以及其對VT ETF可能造成的影響。

總而言之，VT ETF的成分股選擇邏輯以市值加權為主，力求反映全球股市的整體表現。 

若以區域來分:

• 北美 65.1%
• 歐洲 15.2%
• 亞太 9.6%
• 新興市場 9.9%

VT 前十大持股

成分股包含微軟、蘋果、輝達、亞馬遜、META、輝達、GOOGLE、博通、特斯拉、波克夏、JPMorgan…等，特色是在數10個不同國家擁有數千隻個股，因此具有分散投資的效果。

沒有任何一檔股票在總投資組合中佔有相當大的比例，但因為美國是世界強權，固然多數前面持股是美國知名企業。

當然像是台灣的台積電、聯發科也是成分股之一哦。

VT 配息頻率/過去紀錄

VT 一年配息 4 次，為『季』配，除息月份是每年3、6、9、12月，年化殖利率超過2%。

因為 VT 本身的報酬並非靠配息，而是靠資本利得(價差)，所以自然配息多寡不是重點。

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VT ETF優缺點

VT ETF 作為投資全球股票的便捷工具，自然有其優勢與需要考量的面向。

VT ETF 的優點

投資全世界的便利性：VT ETF 最顯著的優勢在於其「一鍵投資全球」的特性。透過單一 ETF，您就能輕鬆投資於全球數千家公司的股票，省去了自行研究、選股、分散投資的繁瑣過程。

穩定的配息：VT ETF 提供穩定的配息，雖然配息率可能不高，但能為投資者帶來額外的現金流，並有助於長期投資的複利效果。VT ETF 以季配息的方式發放股息，讓投資者能更規律地收到回報。

較高的報酬率：長期來看，全球股市的整體表現是向上趨勢的。VT ETF 涵蓋全球多個市場，能捕捉全球經濟成長的機會，進而有機會獲得較高的報酬率。當然，報酬率會受到市場波動的影響，但長期持有能降低短期波動的風險。

VT ETF 的缺點

分散風險導致獲利稀釋：VT ETF 追求全球分散投資，雖然能有效降低單一國家或產業的風險，但也可能因此稀釋了獲利。當某些特定市場表現特別出色時，VT ETF 的整體報酬率可能不如集中投資於這些市場的 ETF。

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VT ETF 績效好嗎? 真實績效大公開

VT ETF值得投資嗎? 還有其他同類型ETF嗎?

市面上有3檔較為知名的ETF投資全世界，包含

• Vanguard 發行的 VT ETF
• iShares 發行的 ACWI ETF
• SPDR 發行的 SPGM ETF

以下是三檔的基本資料:

3檔ETF都有超過10年的歷史資料，追蹤的指數也都不一樣，其中，ACWI的費用率最高，比其他兩檔的費用，有一段明顯的差距。

另外，目前資產規模最大的是VT，畢竟在指數投資圈中，大家都用VT 投資。

有趣的是，VT的持股超過9千多檔，而ACWI與SPGM的持股數量僅2千多檔，原因是，複製指數的方式不同，以及指數本身的成分股也有差異。

以下針對3檔ETF簡單做個持股分析比較。

VT 與 SPGM 的產業百分比較接近，與ACWI的成分就明顯有區別。

但成分接近就代表兩者的報酬接近嗎?

我們從下圖發現今年年初至今，VT與ACWI的績效接近，尤其ACWI更優一些，可能是ACWI只投資中大型國家，少了小型股的拖油瓶，所以今年創造出不錯的報酬。

另外，SPGM的 3、5、10年年化報酬都贏過VT與ACWI，畢竟追蹤不同的指數，加上費用、追蹤誤差與成分股比例都會讓報酬受到影響，但實際的差異性沒有到非常大。

你可以透過這個連結進行這三檔ETF的回測，選擇自己適合的ETF，我自己本身還是選擇低成本的 VT ETF。

VT 與VOO、VTI：ETF差異與比較

在眾多 ETF 中，VT ETF 經常被拿來與 VOO（追蹤 S&P 500 指數）和 VTI（追蹤美國整體股市）進行比較。這三者都是 Vanguard 推出的低成本 ETF，但投資範圍和策略有所不同。

VT 的費用率略高於 VOO 和 VTI，這主要是因為 VT 需要追蹤全球範圍內的股票，管理成本相對較高。

從 AUM 來看，VOO 和 VTI 的規模遠大於 VT。這意味著 VOO 和 VTI 的流動性可能更好，交易成本可能更低。

總結來說，VT ETF、VOO 和 VTI 各有優勢：

VT ETF 提供全球分散的投資機會，適合追求長期穩健成長的投資者。
VOO 專注於美國大型企業，適合看好美國經濟發展的投資者。
VTI 涵蓋美國整體股市，適合追求全面參與美國經濟成長的投資者。

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