高股息ETF大爆發！至今架上已有高達21檔，是琳瑯滿目又讓人眼花撩亂，元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息( 00929 )、群益台灣精選高息 ( 00919 )、富邦特選高股息30（00900）、元大台灣價值高息（00940）……這些ETF到底有什麼差別，投資人該怎麼選擇呢？
高股息是投資人重要的選股因素之一，本文將剖析市場上規模前10大的高股息ETF，教你區分這些股息ETF的差異。
一、高股息 ETF 是什麼？
高股息 ETF （又稱股息型 ETF、Dividend ETF），顧名思義，主打產品以股利收入為目標，以「現金股利分配狀況」去決定ETF內的成分股與權重。
雖然這些 ETF 名稱都有高股息，但篩選方式卻差很多，決定成分股權重高低的加權方法也有很多種，包括：股息殖利率高低、股息成長、連續配息或配息的穩定性等因素。
二、高股息 ETF 適合誰?
適合想要穩定現金的投資人，偏保守型，且期待投資後可以快速看到實質的投資效果，以下三種人可以考慮投資高股息ETF:
- 不太會選擇個股的你，又需要領取被動現金流
- 單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你
- 偏重穩定投資、想賺取穩定報酬的你
三、高股息ETF有哪些?
高股息ETF規模排行
- 0056 元大高股息
- 00878 國泰永續高股息
- 00919 群益台灣精選高息
- 00929 復華台灣科技優息
- 00940 元大台灣價值高息
- 00713 元大台灣高息低波
- 00939 統一台灣高息動能
- 00900 富邦特選高股息30
- 00918 大華優利高填息30
- 00915 凱基優選高股息30
- 00934 中信成長高股息
- 00701 國泰股利精選30
- 00946 群益科技高息成長
- 00936 台新永續高息中小
- 00932 兆豐永續高息等權
- 00930 永豐ESG低碳高息
- 00907 永豐優息存股
- 00944 野村趨勢動能高息
- 00731 FH富時高息低波
- 00730 富邦台灣優質高息
- 00943 兆豐電子高息等權
高股息ETF受益人數排行
- 00878 國泰永續高股息
- 0056 元大高股息
- 00940 元大台灣價值高息
- 00919 群益台灣精選高息
- 00929 復華台灣科技優息
- 00939 統一台灣高息動能
- 00713 元大台灣高息低波
- 00900 富邦特選高股息30
- 00918 大華優利高填息30
- 00915 凱基優選高股息30
- 00934 中信成長高股息
- 00701 國泰股利精選30
- 00946 群益科技高息成長
- 00930 永豐ESG低碳高息
- 00936 台新永續高息中小
- 00907 永豐優息存股
- 00932 兆豐永續高息等權
- 00944 野村趨勢動能高息
- 00730 富邦台灣優質高息
- 00731 FH富時高息低波
- 00943 兆豐電子高息等權
四、台灣高股息 ETF 比較大全
五、熱門高股息ETF成分股比較
截至2024年05月，台灣高股息 ETF 共 21 檔，我挑選目前市場上資產規模前10大的高股息 ETF－00878國泰永續高股息、0056元大高股息、00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息、00940元大台灣價值高息、00713元大台灣高息低波、00939統一台灣高息動能、00900富邦特選高股息30、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30等進行選股比較。
A. 00878 國泰永續高股息 ETF
選股標準：篩選出符合 MSCI ESG 評級分數的企業，並找出「過去三年平均年化殖利率」的前 30 檔作為成分股。
成分股權重：以調整後殖利率加權。
00878 特色 :
2. 費用率為五大高股息ETF最低
3. 依歷史殖利率作為選股標準，並結合ESG成分
B. 0056 元大高股息 ETF
選股標準：從臺灣市值前150大的企業中，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 檔標的股票作為成分股。
成分股權重：以現金股利殖利率加權。
0056 特色：
1. 「主動選股」，預測未來一年殖利率表現來篩選，並非單純被動投資。
2. 最早成立的高股息 ETF，規模也最大。
C. 00929 復華台灣科技優息 ETF
3. 台股史上最快突破千億規模的 ETF
4. 以電子股為主，波動度較大
D. 00919 群益台灣精選高息 ETF
E. 00940 元大台灣價值高息 ETF
F. 00713 元大台灣高息低波 ETF
G. 00939 統一台灣高息動能 ETF
H. 00900 富邦特選高股息 30 ETF
選股標準：篩選上市公司中市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90 % 的成分股，根據已宣告股利、最近4季股利、盈餘等因子挑選排名前30檔標的。(主要是宣告股利後，在除息前幫投資人進場)
成分股權重：指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限，但依照相關銷售資料和實際轉換標的公告，幾乎每季超過7成成分股會轉換
00900 特色 :
I. 00918 大華優利高填息30 ETF
J. 00915 凱基優選高股息30 ETF
六、高股息ETF績效比較
七、高股息ETF怎麼挑?
高股息ETF可以先分成3大世代
- 第1代 : 純粹以高股息、高殖利率為訴求
- 第2代 : 加入ESG或是低波動的選股因子，主打複合式的篩選
- 第3代 : 2023年出現的科技型或中小高股息ETF，畢竟台灣以電子股為大宗，股價會飆、配息又多，成為行銷的好賣點。
- 我需要股息的現金流嗎?為什麼需要?
- 我領到股息後會再投資嗎?
- 高股息的投資目標符合我嗎?
- 我要純粹高股息還是加入其他選股方式?
- 單押電子股的高股息ETF波動會不會太大?
- 這檔高股息的費用是不是太高?
- 高股息過高的殖利率真的比較好嗎?
八、高股息 ETF 優缺點
優點
穩定現金流
相較於個股，安全許多
缺點
台灣高股息 ETF 成分相似
殖利率高不代表報酬好
股息要繳稅
台灣的稅法上，股息要繳稅，你必須選擇是要跟綜合所得稅一併繳納還是分離課稅，兩者的稅率基礎不同，因此不同稅收級距的人採用的方式也會不同，但是，資本利得是不需要繳稅的。
領了股息不再投資滾入都是浪費，複利是投資的最大利器，股息看似確定，實際上是傷害了長期總報酬的累積。
績效通常落後市場大盤
高股息 ETF 的長期表現一定比市場大盤型 ETF 差，因為願意配發高股息的企業基本上欠缺成長引擎，所以沒有將更多資金投入研發，而是配發予股東。 0050 與 0056 長期績效自行回測即可說明一切。